5. 风险

我们还是不要本末倒置,在讲解如何管理风险之前,让我们先弄清楚到底什么是“风险”。

金融风险

在任何情况下,风险都是不确定性,就是说结果往往与预想的不太一样。

现在我们明白了什么是风险,那么金融行业里的风险到底又是什么呢?

金融风险就是某项投资的实际收益与预想的收益出现差异。业界人士常说金融市场的交易实质上就是风险的交易。

例如:

如果我买入欧元/美元对,实质上我认为欧元对美元将会越来越强劲。

这里的反向运动的可能性,即欧元对美元会相对疲软的可能性就是我们面临的风险。换而言之,金融风险就是损失部分甚至全部的初始投资的可能性。

风险

为什么要承担风险?
如果金融市场的交易其实是风险的交易,那么我们为什么要冒市场反向运动这个险呢?
因为虽然风险让我们难以避免市场里的反向运动,但它同时也为我们提供赚大钱的潜在机会!

风险=机会

风险越大,潜在的机会也越大。

风险/回报权衡

正因为投资者所承担的风险越大,其投资潜在的盈利机会也越大,从而补偿投资者承担的多余风险。这就是常说的风险回报权衡。

低风险=低回报
高风险=高回报

是什麼讓交易成為如此冒險的生意呢?

影响交易过程中风险类型以及大小的因素有很多。

1.杠杆

杠杆允许您只需要用小部分的成本来控制相对较大金额的资产交易,因此放大您的潜在利润机会,同时也增加了更大损失的风险。

强=0.5%的保证金意味着您使用200倍的杠杆交易,例如
在价格为1.5700的时候买入一手数英镑/美元,在保证金要求0.5%的时候您只需要投入500美元。这个保证金水平意味着您可以用500美元参与价值10万美元的交易。通过杠杆交易您可以利用较大交易额的小幅度价格变动来获取利润。
高杠杆=更多风险=更大潜在利润

2.波动性

波动性随着时间变化而变化,用某资产的价值(价格运动)变化大小来表示。
波动性衡量价格运动的分散度。高波动性意味着价格可能会在短时间内向其中一个方向产生剧烈运动。
高波动性=高风险=较高的潜在利润

3.交易心理

影响风险的最后一个因素是交易心理,在下一个模块里我们会专题讲解。
交易本质上可能并未突出这点,但是风险其实是很情绪化的,情感通常会影响交易决策。

恐惧和贪婪:导致更大的潜在波动性-不要让您的情感吞噬了您优秀的一面。

希望(假曙光):通常会带来更大的风险。因为它让我们在本来应该果断接受损失的时候对亏损的投资念念不忘。

糟糕的心态:如果您刚刚经历亏损(不管是什么原因)或者比较疲惫的时候,请不要做交易/投资决定。

风险管理工具

止损单

止损单是交易中应该首选的最重要的风险管理工具。

止损单类型

收支平衡止损单——在收益和亏损对等的时候执行的订单。

设定时间止损单——这种订单在某个时间段过去的时候执行。

追踪停损止损单——设定低于市价一定百分比的价格水平。它让利润增加但是同时又让您的损失最小化。

止损单坐垫——这种工具是One Financials特有的工具,专门为保护我们的客户受止损单偏差影响而定制的。很多时候市场上的价格会与客户设定止损单的价格有差异,通常市场执行流程会让交易者的交易出现偏差。当相关市场出现第一个可获取价格时,止损单就会生效执行,这就意味着止损单执行的价格可能与设定止损价格不一样。

在One Financial Markets 我们开发出了一种工具来帮助我们的交易者面对偏差效益。我们的止损单靠垫允许在交易者的帐户出现偏差前有10个跳动点的偏差缓冲。在One Financial Markets 我们自己为客户消化这前10个跳动点的偏差。

保证金意识订单——我们提供的另一个独特的交易工具是保证金意识订单。这种工具通过减少客户保证金要求来鼓励客户设置止损,从而增加了相应的自由可支配保证金。

例如:

  • 客户X在英镑对美元为1.9800的价格时做多10手数差价和约。
  • 保证金要求时1%,因此保证金资金要求为1980美元。
  • 客户X在1.9900的位置设置止损单。
  • 该笔交易的最大损失则为1000美元(10美元*100点)
  • 保证金意识订单则会重新计算该仓位的保证金水平,该计算基于最大损失值加上20%的抗偏差安全因素。
  • 该笔交易新的保证金要求则为1200美元,因此客户帐户出现了780美金的多余保证金,客户可以用于其他交易。

学会爱上您的损失,管理您的损失,并从中吸取教训!否则总有一天“亏损”这个大家庭会全部来访您的帐户,让您输的一败涂地!

风险承受度

低风险投资的回报潜力通常比高风险投资要低。

低风险=低回报潜力 
中度风险=中等回报潜力
高风险=高回报潜力

您的交易风格通常会决定您的决策是否是高风险还是低风险。如果您不控制风险,那么最优秀的交易投资策略也无济于事。

您有多强硬?

您对风险的承受度其实就是您对于持有的投资组合里潜在损失的不确定性的承受能力。
个人对于风险的承受度不尽相同,您如何面对风险通常受以下三个因素的影响。

  • 收入-您的个人收入以及个人经济状况。例如,一个收入较低,且即将结婚的人可能会选择较低度或者中度的投资风险,因此他们的风险资本也会比一个中等收的单身人士要少。
  • 时间范围--您对投入资本的时间计划。长期投资通常比短期投资风险低。
  • 投资目标——您的金融投资目标越高,您将会接受的风险可能会越大。

减轻风险

资本分配是为了平衡风险和回报的一种投资策略,它根据您的投资目标,风险承受度以及投资时间范围来分配您的资产组合。

不同的资产分配所携带的风险水平也不同,以下是一种资产分配所附带的风险。

多元化

资产多元化是一种志在通过将您的资产组合于其他不同的投资相混合从而减轻风险的管理技巧。

资产多元化对于抵充某个行业/公司的非系统性风险的效果尤其明显。多元化是基于任何表现差的投资者总会被表现好的投资者弥补,从而减轻非系统性风险这个理念而制定。

您投资组合种的资产关联越小,风险也就越小。

资产关联实例

黄金与美元
黄金与美元的走势是相反的,也就是说如果美元疲软,黄金就会涨价。

黄金与原油
黄金通常被买入用来对冲通胀,所以如果原油涨价了,黄金的价格也极有可能上涨.

控制您的交易杠杆

杠杆规模   风险水平
0.5%保证金要求=x200 倍杠杆高风险
1%保证金要求=x100 倍杠杆 
3%保证金要求=x33.3 倍杠杆 
10%保证金要求=x10 倍杠杆 
20%保证金要求=x5 倍杠杆 
50%保证金要求=x2 倍杠杆 
100%保证金要求=无杠杆低风险

请记住杠杆可以根据您的风险胃口来定制。如果您厌恶风险,您可以通过交易高保证金要求来降低交易杠杆。

请注意学习控制杠杆,把它看成是信用卡,不要因为可以刷就忘记这其实是您并不拥有的资本。

技术分析

技术分析对于风险管理来说有很大的帮助,我们可以利用它来:

  • 识别入市/退市点
  • 识别支撑和阻力区域
  • 战略性设置止损单
  • 识别趋势和图表形态
  • 设置风险指标-技术指标

以上这些都可以帮您减轻风险,帮助您提高赚钱盈利的几率。

请查看“分析”模块来获取更多技术分析相关的资料。

在波动行市场交易的黄金法则

1.使用止损

设置止损-这是一个预设的水平,当价格达到这个水平是,某个交易订单就会自动平仓。这是用于减轻不利风险的常用标准工具,同时也展示了健康交易的重要因素——交易原则。当然,当市场波动性尤其大的时候,您可能需要一些偏差来应对没有在预设实际水平的位置平仓的仓位。在波动性市场中,市场开盘收盘价中间多存在一个价格渠口,通常指数开盘价比预期要低很多,比如10%-15%。如果采用普通的止损,您可能会在止损水平一达到就被止损,通常会导致更大的损失。

2.减小交易规模

保证金是差价和约交易最大的优势,One Financial Markets 外汇交易的保证金水平是0.25%,金银的保证金水平是0.5%,指数保证金水平从0。5%起,大宗商品的保证金水平是3%,我们提供的保证金水平是市面上最有竞争力的商家之一。当然,采用保证金交易需要注意的一点是您需要确保帐户有足够的资金来维护您所持有的仓位。
一个常用的法则是任何一个单独的仓位金额的风险度都不要大过于您可用资本的5%。在波动性市场里,这类杠杆交易非常危险,因为任何损失都会被放大,一般会大过于普通的交易规模。

3.限价交易

波动性市场的交易量通常更大,因此可能会导致执行推迟。在线交易通常意味着您在您看到的买卖报价的基础上下单交易,有些做市商可能会增加买卖价差甚至暂时回撤可交易价格。这意味着订单执行可能会被推迟,或者执行价格不可取等。One Financial Markets提供固定点差,不受市场状况影响。但是当市场波动性增强时,最好采用限价交易订单执行。

4.坚持您的交易策略

在波动的交易时间,我们的立场很容易就动摇,甚至偏离最初的交易决策。有经验的交易者通常都会运用相同的交易策略在其投资项目上。虽然对市场波动立即作出反映是很具诱惑力的,但是预测短期的市场走向难度很大。所以您必须要坚持您的交易策略,限制在波动市场里的风险曝光度。

重中之重的是什么?

  • 我们需要采取风险管理来控制损失。
  • 时刻清除您的风险承受度。
  • 制定风险管理策略-杠杆,波动性,多元化,资本分配
  • 在风险管理策略中加入止损策略
  • 自觉自律的执行交易策略。

制定并执行您的交易计划.

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差价合约(CFDs) 是复杂的工具。由于杠杆作用具有高度风险性,会有快速亏损的风险。在与此供应商交易差价合约时,81%的零售投资者会亏钱。您应考虑是否了解差价合约是如何运作,以及您是否有能力承担亏钱的风险。

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